– подготовка необходимого для этого пакета документов. Именно от его правильности и полноты зависит скорость осуществления процедуры. Перечень требуемых документов может различаться в зависимости от , а также от организационной формы заявителя.

Документы для открытия расчетного счета ООО

Основанием для открытия счета в банке является заявление клиента. Подается оно в бумажном виде по форме 0401025 в любое банковское отделение, либо в электронном виде на сайте кредитной организации. Бумажная версия заявления должна быть закреплена подписями директора и гл. бухгалтера, а также печатью .

Заявление должно сопровождаться следующим пакетом документов:

• решение учредителей об открытии счета;
• справка о постановке на учет в органах статистики;
• карточки с образцами подписей руководства и печати;
• приказы о назначении руководства;
• доверенность для представителя ООО, занимающегося открытием счета;
• документы представителя, подтверждающие его личность.

Это примерный перечень, так как каждый банк устанавливает индивидуальные требования к документации. Все документы должны быть поданы в оригинальном варианте, либо в виде копий, заверенных нотариусом. Возможен также вариант заверения копий банком, когда заявитель обращается за помощью в подготовке документов к самому кредитному учреждению. Такой вариант зачастую экономичнее, чем услуги нотариуса.

К ней должны быть приложены сканы всего пакета документов. А оригиналы должны быть предоставлены уже при личном посещении банка для заключения договора.

Какие документы нужны, чтобы открыть расчетный счет для ООО, расскажет видео ниже:

Открытие РС индивидуальным предпринимателем

Законом не установлены . И многие предприниматели обходятся без него, особенно если это сферы розничной торговли или услуг населению, предусматривающие расчеты наличностью. Но если предполагается заключение договоров с другими и организациями, а также сделки свыше 100000 рублей, расчетный счет становится необходимостью.

Для заключения договора РКО с банком, ИП требуется предоставить документы по следующему перечню:

• заявление;
• паспорт;
• карточки с образцами подписей (не нужны, если предполагается проведение только электронных платежей);
• приказы о назначении лиц, фигурирующих в карточках с подписями.

Ранее требовалось также предоставить и справку о постановке на налоговый учет, но с 2016 года процедура заключения договора РКО для ИП была упрощена, и эти документы теперь банк обязан запрашивать в налоговых органах самостоятельно.

Если предприниматель уже имеет счет в данном банке в качестве физического лица, открыть счет на ИП он может не выходя из дома, сделав онлайн-заявку на сайте кредитной организации.

О нюансах открытия РС для ИП и предоставлении необходимых документов расскажет видео ниже:

При других организационно-правовых формах

• Ко всем юридическим лицам при открытии счета предъявляются схожие требования. Так, понадобятся все те же документы, что и , с дополнительным предоставлением , содержащей перечень всех акционеров с пакетом акций более 5%.
• Существуют отдельные требования и для юридических лиц, имеющих статус . Помимо стандартного пакета, им понадобится предоставить Положение об обособленном подразделении, документы о постановке на налоговый учет по месту регистрации филиала, а также приказы о назначении его руководителя.

Адвокатам и нотариусам понадобятся такие документы:

• заявление;
• паспорт;
• документы о регистрации в реестре адвокатов и учреждении адвокатского кабинета, либо лицензию на нотариальную деятельность;
• справка о постановке на учет в налоговых органах;
• образцы подписи и печати.

Свои нюансы имеет открытие расчетных счетов для юридических лиц-нерезидентов. Вместо выписки ЕГРЮЛ, они обязаны предоставить банку документы, подтверждающие в стране создания организации. Если представитель фирмы-нерезидента является иностранным гражданином, он обязан подтвердить свое право на пребывание на территории РФ с помощью миграционной карты, временной регистрации или иного документа.

Особые требования отдельных банков

Так как установленного законодательно перечня документации на заключение договора РКО нет, требования различных банков могут очень сильно разниться.

• Например, обязательным условием Сбербанка является предоставление лицензий или патентов юридическими лицами и ИП, если их деятельность подлежит .
• ВТБ24 , помимо карточек с образцами подписей и печати, требует заявление об определении сочетания подписей. В данном заявлении необходимо указать, является ли подпись одного из представителей, фигурирующего в карточках с образцами, достаточным для осуществления операции, либо обязательным является предоставление совместных подписей всех указанных представителей. Также в ВТБ24 необходимо предоставить не только приказ о назначении руководителя, но и копию трудового договора с ним, заверенную нотариусом.
• Дополнительным условием Альфа банка является предоставление сведений о деловой репутации клиента. Сделать это можно с помощью отзыва от контрагента организации или ИП, который письменно подтвердит благонадежность будущего владельца расчетного счета. Такой отзыв обязательно должен быть закреплен подписью и печатью написавшего его лица.
• В Россельхозбанк юридическим лицам и ИП необходимо предоставлять форму самосертификации для целей FATCA. Бланк можно скачать на сайте банка, либо допускается использование формы W-8BEN-E, разработанной налоговыми органами США.
• Банк Тинькофф , прежде чем открыть счет юридическому лицу, требует подтверждения его стабильного финансового положения. Для этого можно предоставить бухгалтерскую отчетность, налоговые декларации или

Требуемые документы и алгоритм действий для открытия счета в Банке для организаций открытых в форме ООО.

 

Согласно федерального закона об «Обществах с ограниченной ответственностью» № 14-ФЗ от 08.02.1998 открытие расчетного счета для организаций является правом, а не обязанностью . Таким образом, ООО может осуществлять предпринимательскую деятельность без расчетного счета, но при этом Центробанком установлено ограничение на расчеты в наличной форме между юридическими лицами, не более 100 000 рублей по одному договору (Указание ЦБ РФ № 1843-У).

Порядок действий

Первым шагом является определение круга кредитных учреждений , в котором возможно открытие расчетного счета. Предпочтение стоит отдать крупным банкам , предлагающим различные финансовые продукты для малого бизнеса.

Если рассматривать крупные федеральные банки такие как «Альфа-Банк», «Банк Москвы», «ВТБ24», «Промсвязьбанк» «Газпромбанк», то они предлагают полную линейку продуктов для малого бизнеса (РКО, Интернет-банкинг, факторинг , кредитование, депозиты для юридических лиц и тд).

После того, как вы определись с перечнем банковских учреждений, необходимо провести анализ тарифов за расчетно-кассовое обслуживание. Для этих целей необходимо запросить у каждого банка тарифный сборник и самостоятельно провести сравнение.

При сравнении тарифов РКО необходимо провести финансовый анализ, который заключается, в определение стоимости расчетного счета, которая складывается из следующих параметров:

• Цены открытия
• Тарифа на обслуживание (ведение) счета
• Наличия и цены Банк-клиента (интернет-банкинг)
• Стоимости платежного поручения (на бумажном носителе и в электронном виде).
• Тарифа за прием и выдачу наличных
• Дополнительных расходов (заверка документов, электронный ключ, и т.д.).

Так же при сравнении условий по РКО необходимо обратить внимание на сроки отправки платежный поручений, когда конкретно банк отправляет платежу, в дату платежа или наследующий день.

Для малого бизнеса существует много выгодных предложений для открытия расчетного счета. Например, Тинькофф для начинающих предпринимателей не готовых тратить много денег на обслуживание и открытие расчетного счета подготовил специальное предложение, включающее в себя:

• бесплатное открытие р/c + подключение мобильного и интернет-банка
• бесплатное обслуживание до 7 месяцев для новых ИП и до 3 месяцев для всех остальных
• бесплатная проверка контрагентов
• до 8% начисляются на остатки на счёте
• бесплатный зарплатный проект

Следующим шагом, является обращение в Банк за списком документов , которые необходимо предоставить открытия счета.

Важные моменты:

• При получении перечня документов, необходимо уточнить требования к их заверке .
• После открытия расчетного счета необходимо в трехдневной срок уведомить Налоговую Инспекцию по месту регистрации юридического лица. Уведомление о открытие счета готовит банк, представителю юридического лица требуется передать их налоговый орган. За несвоевременное непредставление данных об открытии/закрытие расчетного счета с Общества взимается штраф в размере 5 000 рублей.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета Обществу с ограниченной ответственностью*

*Перечень приведен на примере ОАО "АЛЬФА-БАНК" (на 2012 год)

1 Заявление об открытии счета (по форме, установленной Банком), подписанное руководителем и главным бухгалтером (или лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета письменным распоряжением (приказом) юридического лица), если в штате нет должности главного бухгалтера - только руководителем, скрепленное печатью организации.

2 Доверенность на открытие банковского счета (оригинал или нотариально заверенная копия) и документ, удостоверяющий личность представителя организации, если счет открывается не руководителем организации.

3 Устав организации - для юридических лиц любой организационно-правовой формы, кроме полных товариществ и товариществ на вере (копия, заверенная нотариально)

4 Документы , подтверждающие регистрацию:

• Для юридических лиц, зарегистрированных до 1 июля 2002 года - Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, зарегистрированном до 1 июля 2002 года по форме Р 57001 (Приложение № 13 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439);
• Для организаций, зарегистрированных после 1 июля 2002 года - Свидетельство о государственной регистрации юридического лица по форме Р 51001 (Приложение № 11 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439);
• Для юридических лиц, созданных путем реорганизации (преобразования, слияния, разделения, выделения), зарегистрированных после 1 июля 2002 года - Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ по форме Р 50003 (Приложение № 12 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439).

5 Свидетельство о постановке организации на учет в налоговом органе. В Банк в обязательном порядке предъявляется оригинал документа.

6 Одна (две) нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати . Оформление карточки (-чек) с образцами подписей и оттиска печати и удостоверение полномочий лиц, имеющих право подписи, может быть произведено в Банке при условии личного присутствия уполномоченных лиц и предоставления документов, подтверждающих их личность и полномочия.

7 Подтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании, подписанный руководителем и главным бухгалтером (или лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета письменным распоряжением (приказом) юридического лица), если в штате нет должности главного бухгалтера - только руководителем, скрепленный печатью организации.

8 При открытии специального брокерского Счета - лицензия на осуществление брокерской деятельности.

9 Решения органов управления юридического лица о структуре и персональном составе органов управления компании.

10 Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата.

11 Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц.

12 Копия документа , удостоверяющего личность руководителя организации, лица (лиц), наделенного правом первой или второй подписи, а также лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, заверенная нотариально или сотрудником Банка при предъявлении в Банк подлинника документов.

Копия документа, удостоверяющего личность нерезидента, составленного на иностранном языке, должна быть заверена нотариально с переводом на русский язык.

Требования к заверке

• Указанные в пунктах 3 - 5, 8 -12 документы представляются в Банк в виде оригиналов или в виде копий, заверенных нотариально (либо органом, осуществившим регистрацию) или руководителем организации (с обязательным представлением оригиналов).
• Заверять копии документов от организации может лицо, обладающее правом первой подписи и указанное в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также руководитель организации, не указанный в карточке с образцами подписей и оттиска печати при предоставлении копии документа, удостоверяющего личность.
• Копии, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы. На месте сшива должно быть указано количество пронумерованных и прошитых листов (прописью); проставлена дата, подпись лица, заверившего копию документа с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности; а также оттиск печати организации.
• Копии, состоящие из одного листа, заверяются в аналогичном порядке на лицевой стороне, либо, при отсутствии места на лицевой стороне, на оборотной стороне документа.

Сегодня для ведения любой экономической деятельности, без каких-либо исключений необходимо будет в обязательном порядке открыть специальный расчетный счет. Причем подобная процедура имеет свои особенности.

Услуги открытия расчетного счета предлагают почти все без исключения кредитные организации, банки. Для реализации данной процедуры понадобится составить заявление, а также собрать обширный перечень различных документов.

Он несколько различается для разных организаций и ИП. Причем отличаться перечень для открытия счета может также в разных банках. Данный момент никоим образом не устанавливается.

Важные аспекты

Процесс открытия расчетного счета связан с некоторыми особенностями самой данной услуги, предоставляемой банком. В то же время при выполнении всех обязательных условий кредитная организация не имеет права отказать в предоставлении продукта.

В то же время? если будет установлено, что представленная в документах информация ложная – это станет причиной отказа в открытии счета.

К основным вопросам, рассмотреть которые нужно будет обязательно заблаговременно, стоит отнести:

• что это такое?
• назначение счета;
• правовая база.

Что это такое

Расчетный счет представляет собой специальный счет, который используется для решения множества различных задач.

В первую очередь это перечисление денег как на него, так и перевод различных контрагентам. Существуют некоторые особенности подобной .

Помимо обычного названия «расчетный счет», используемого по умолчанию, нередко используются следующие различные альтернативные обозначения:

• текущий счет;
• чековый счет;
• счет до востребования.

Но вне зависимости от используемого в конкретном случае названия счет все же продолжает оставаться расчетным. Многие банки предлагают помимо базового набора функций всевозможные дополнительные.

Почти всегда они не обязательны, но для деятельности в определенных сферах попросту необходимы. Многие банковские компании разрабатывают специальные пакеты .

Например, для работающих в сфере торговли или иных. К наиболее существенным особенностям счетом рассматриваемого типа можно отнести следующее:

Назначение счета

Самой существенной особенностью данного счета является его широкий функционал. С его помощью можно решать обширный перечень самых разных задач.

Сегодня расчетные счета позволяют осуществлять без каких-либо затруднений следующие операции:

Важно помнить, что для многие счета подразумевают начисление некоторых процентов на размещенные на них суммы. Но величина их минимальна.

Так как обычно подобные счета для получения прибыли не применяются, не являются доходными. Депозитные счета, вклады представляют собой совершенно иные продукты. Обычно величина ставки составляет не более 1-2%.

Именно по причине возможности изъятия средств в любое время устанавливаются насколько низкие процентные ставки. Также существует множество некоторых других особенностей, связанных с использованием подобного рода счета.

Если в дальнейшем планируется постоянное его использование – стоит ознакомиться по возможности со всеми ними. Так можно будет избежать различных затруднений при взаимодействии с банком.

По возможности открытие счета стоит осуществлять в регионе постоянной регистрации ИП или же предприятия. Либо в регионе, где имеет место постоянное присутствие филиала, представительства компании.

Нередко случается, что получить доступ через другой филиал банка, не в том, где осуществлено открытие счета, достаточно сложно.

Проблемы возникают достаточно часто. Подробную информацию по этому поводу обычно возможно получить у консультантов.

Правовая база

Какие-либо особые нормативно-правовые документы, регламентирующие вопрос открытия расчетного счета, не существуют.

Именно поэтому при осуществлении всех процедур следует опираться на .

Он включает в себя следующие основные разделы:

Наиболее важным разделом, который регламентирует осуществление межбанковских операций, является гл.№ IV Федеральный закон №395-1 от 02.12.90 г.

Он включает в себя разделы:

	Осуществление межбанковских операций
	Как определяются величины процентных ставок по , вкладам, а также рассматриваемым расчетным счетам
	Как строятся взаимоотношения, взаимодействия между бюро кредитных историй, Центральным банком РФ и простыми клиентами
	Как осуществляются различного рода расчеты между различными кредитными компаниями
	Обозначаются антимонопольные правила, процесс их реализации
	Как обеспечивается возвратность выданных в кредит средств

Чаще всего счета подобного типа требуются именно юридическим лицам, а также индивидуальным предпринимателям. Перечень документов, требуемых в случае открытия счета, напрямую зависит от организационной и правовой формы предприятия.

Данному моменту стоит уделить пристальное внимание. Перечень проще всего узнать по телефону или через интернет. Также можно будет получить консультацию непосредственно в отделении банка.

Список документов для открытия расчетного счета для ООО

Сбор документов и последующее подписание соответствующим образом составленного – один из самых важных этапов.

Также стоит внимательно и заранее ознакамливаться с договором, подписание которого осуществляется. Перечень документов в разных случаях может сильно отличаться:

Для ООО

Сегодня ООО является одной из самых популярных организационных форм. Причиной тому является простота открытия и .

По этой причине проще всего собрать пакет документов именно для общества с ограниченной ответственностью. Почти во всех без исключения случаях набор документов является стандартным, вне зависимости от банка.

Но все же стоит помнить о обширном перечне различных нюансов. Обычно необходимо наличие следующих документов для открытия расчетного счета в любом банке:

Заявление на открытие счета	Рассматриваемого типа
Определенные учредительные документы	Они могут различаться в зависимости от формы собственности, а также обширного перечня некоторых иных факторов
Свидетельство	Которое подтверждает государственную регистрацию юридического лица (если предприятие было зарегистрировано до 01.07.02 г. – то понадобится свидетельство о внесении изменений в Единый государственный реестр)
Документ, которые подтверждает факт постановки	На учет в налоговой службе
Действующие выписки из Единого государственного реестра юридических лиц	В случае наличия таковой
Банковская карта вместе с образцами печати	Подписей исполнительных органов предприятия (обязательно оформление в соответствии с определенными инструкциями Центрального банка РФ)
Документы, подтверждающие назначение следующих	исполнительного директора или же иного должностного лица; главного бухгалтера
Удостоверение личности граждан	Которые указаны в соответствующей карточке (образцы печати, подписей)
Лицензия на право осуществлять деятельность	Если в сфере деятельности конкретного предприятия обязательно необходимо лицензирование
Письмо из специального органа	В котором отражаются статистические данные – Росстат (обязательно указание действующих статистических кодов обратившейся организации – это ОКВЭД, ОКПО и другие необходимые)
Документальное подтверждение фактического расположения конкретного обратившегося предприятия	Договор, подтверждающий , свидетельство о внесении данных в ЕГРЮЛ, другое

Перечень документов может существенно отличаться в зависимости от большого количества самых разных факторов. Стоит предварительно получить список всего необходимого.

Так можно существенно сэкономить время на сборе бумаг. При отсутствии хотя бы одной позиции в открытии счета будет попросту отказано.

Для ИП

Перечень необходимых для открытия счета документов в случае ИП существенно меньше, чем для юридического лица.

Он включает в себя следующие позиции:

Свидетельство, подтверждающее регистрацию физического лица как предпринимателя	ОГРНИП
Уведомление, которое подтверждает факт	Постановки на учет в налоговой службе
Уведомление, подтверждающее присвоение определенных кодов	Статистики из Росстата
Выписка из Единого государственного реестра	О конкретном индивидуальном предпринимателе – ЕГРИП
Если у предпринимателя имеется печать	Понадобится представить её образец (вместе с образцом подписи)
Паспорт гражданина РФ	—

Обычно обозначенного выше перечня вполне достаточно для открытия расчетного счета. В некоторых случаях могу потребоваться дополнительные бумаги.

Подготовка документации

Подготовкой документации следует заняться заранее. Для сбора понадобится посетить:

Сегодня процесс открытия счета занимает минимальное количество времени. Стоит лишь заранее ознакомиться с перечнем обязательных в таком случае документов, а также иными нюансами.

Это позволит существенно сэкономить время, затрачиваемое на реализацию определенных процедур.

Предпринимателю не обязательно открывать расчетный счет, но с ним проще вести бизнес. Без расчетного счета ИП может работать только с наличными и получать не более 100 тысяч рублей по каждому договору.

С расчетным счетом можно без ограничений принимать и переводить деньги по безналичному расчету, принимать оплату картами, переводить деньги везде, где есть интернет — с компьютера или телефона.

Для открытия счета нужно собрать пакет документов. Документов немного — только те, что помогут банку убедиться, что вы действительно индивидуальный предприниматель.

Пакет документов для открытия расчетного счета ИП

Стандартный набор документов:

• Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя — ОГРНИП.
• Уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе — ИНН.
• Печать ИП — если есть. По закону предприниматель может, но не обязан пользоваться печатью.
• Паспорт.
• Заявление на открытие расчетного счета.

Иногда банки хотят получить больше информации о клиенте. Закон разрешает им утверждать собственный перечень документов для открытия счета ИП. Некоторые банки просят оттиск печати и выписку из ЕГРИП. Если нет печати, придется написать заявление об ее отсутствии, а выписку можно бесплатно получить на сайте налоговой.

Если ваша деятельность подлежит лицензированию, приготовьте оригинал лицензии. Это касается частных детективов, фармацевтов и других специалистов. Полный список видов деятельности описан в 12-й статье 99 ФЗ. Если у вас уже был расчетный счет в другом банке, понадобится копия бухгалтерской отчетности.

Чтобы узнать точный список документов, позвоните в банк или напишите в службу поддержки. Заранее попросите образец договора и внимательно его изучите.

Где взять документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы собрать пакет документов для открытия расчетного счета, сначала нужно зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель. Первый шаг — получение ИНН. Подать заявление можно в налоговой по месту жительства или из на сайте налоговой . Через 5 дней вы получаете ИНН: по почте, в электронном виде или на бумажном носителе. Если вы ранее официально работали, ИНН у вас уже есть.

Второй шаг — регистрация ИП и получение ОГРНИП. Подать заявление удобнее через Госуслуги, но можно и лично — в налоговой или МФЦ. Во втором случае при себе нужно иметь паспорт. Заявление рассматривают 3 рабочих дня. Если все в порядке, налоговая выдает лист записи ЕГРИП — подтверждение о регистрации ИП. В нем указывают ОГРНИП — номер индивидуального предпринимателя.

Номера ИНН и ОГРНИП доступны любому, у кого есть ваши паспортные данные, поэтому их не нужно постоянно носить с собой на переговоры или заключение сделок. Лучше вписать номера в бланки договоров, а оригиналы документов оставить в сейфе.

Когда документы для открытия расчетного счета готовы, остается выбрать банк. Процедура открытия зависит от банка: в одних банках документы нужно подавать лично, в других — через интернет.